红尾水鸲在世界上分布于阿富汗东部、巴基斯坦、克什米尔、尼泊尔、锡金、不丹、印度、孟加拉国、缅甸、越南、泰国等地。

　　红尾水鸲在中国分布于华北、华东、华中、华南和西南以及台湾和海南岛等地。北至内蒙古东南部林西、河北北部、北京、宁夏南部、甘肃西北部天堂寺和西部兰州、青海，往南经陕西、山西、河南、山东一直到长江流域以及以南的广大地区，南达广东、香港、广西、海南岛，东抵江苏、浙江、福建和台湾，西至贵州、四川、云南和西藏东南部。

　　繁殖期3-7月。通常营巢于河谷与溪流岸边，巢多置于岸边悬岩洞隙、岩石或土坎下凹陷处，也在岸边岩石终逢隙和树洞中营巢。巢呈杯状或碗状，通常隐蔽很好，不易被发现。巢主要由枯草茎、枯草叶、草根、细的枯枝、树叶、苔藓、地衣等材料构成，内垫有细草茎和草根，有时垫有羊毛、纤维和羽毛。巢的大小为外径10-13cm，内径5.7-7.0cm，高6.5-7cm，深3-4.5cm。主要由雌鸟营巢，雄鸟仅偶参与营巢活动。每窝产卵3-6枚，多为4-5枚，卵呈卵圆形或长卵圆形，白色或黄白色，也有呈淡绿色或蓝绿色的，被有褐色或淡赭色斑点，卵的大小为17-20mm×13.5-15.5mm。雌鸟孵卵，雏鸟晚成性，雌雄亲鸟共同育雏。